한국투자증권은 20일 개인 고객의 금융상품 잔고가 100조원을 넘었다고 발표했다. 이 성과는 단순한 자산 규모 확대를 넘어 고객의 수익률을 중시한 상품 공급과 자산 관리 서비스가 고객 만족으로 이어지며 신규 고객 유입을 촉진한 결과로 주목된다.

회사는 글로벌 금융사와의 협업을 통해 선제적인 상품 공급과 고객 맞춤형 프라이빗 뱅킹(PB) 자산 관리 서비스를 강화해왔다. 실제로 개인 고객의 금융상품 잔고는 2022년 41조2000억원에서 2023년 53조4000억원, 2024년 67조7000억원, 그리고 지난해에는 85조700억원에 이르며 최근 100조원을 돌파하는 성장을 이뤘다. 2022년 이후 매월 평균 1조3000억원 규모의 자금이 유입되었고, 연간 증가 규모 역시 2023년 12조2000억원, 2024년 14조3000억원, 지난해 17조3700억원으로 점차 확대되었다.

신규 고객 수도 빠르게 증가하고 있다. 2023년 8만5766명이었던 개인 금융상품 신규 고객 수는 2024년 13만2322명을 기록했고, 작년에는 20만2502명으로 증가했다. 이는 고객들이 상품 구조와 금리 경쟁력을 직접 비교하고 분석하는 문화가 확산되면서 증권사 자산 관리 상품에 대한 관심이 높아진 결과로 풀이된다.

고객 구성 또한 전 연령대에 걸쳐 고르게 분포되어 있다. 20대 이하가 13.8%, 30대와 40대가 각각 19%, 50대는 21.7%, 60대가 15.2%, 70대 이상은 11.4%를 차지하고 있어 특정 세대에 편중되지 않은 고객 기반을 확보하고 있다.

한국투자증권은 차별화된 상품 공급 전략을 활용하고 있다고 밝혔다. 칼라일, JP모간, MAN그룹, 캐피탈그룹, 얼라이언스번스타인(AB)과의 협업을 통해 다양한 투자 상품을 선보였으며, 이러한 상품의 누적 판매액은 올해 4월 말 기준으로 1조100억원에 달하고 있다. 대표적으로는 글로벌 국채와 하이일드에 분산 투자하여 안정적인 현금 흐름을 추구하는 '월지급식 상품'과 손실 발생 시 계열사가 우선 손실을 부담하는 구조의 '손익차등형 상품'이 있다. 손익차등형 상품은 지난해까지 총 13개의 공모 펀드에서 1조원이 넘게 설정됐고, 이 중 11개의 펀드는 목표 수익률인 15~20%를 달성하였다.

회사는 채권, 발행어음, 종합투자계좌(IMA) 등 핵심 상품 그룹의 경쟁력 강화에도 집중하고 있다. 특히 온라인 채권 거래 시스템을 고도화하고 자기자본 기반의 투자 및 자금 조달 구조를 통해 고객의 단기 자금 관리부터 중장기 투자까지 아우르는 자산 관리 체계를 구축한 것으로 설명하고 있다.

프라이빗 뱅킹(PB) 조직 또한 단기 판매 중심에서 벗어나 고객 자산 성장과 생애 주기별 자산 관리에 초점을 두고 있다. 고객 성과와 관리 역량을 PB 핵심 성과 지표(KPI)에 반영하고, 맞춤형 교육 체계를 강화하여 PB를 단순 판매자가 아닌 '금융 주치의'로 육성하고 있다는 방침이다.

김성환 한국투자증권 사장은 "이번 개인 고객 금융상품 잔고 100조원 돌파는 단순한 자산 규모의 성장보다도 고객의 신뢰가 쌓인 결과라는 점에서 의미가 크다"며 "앞으로도 차별화된 상품과 자산 관리 서비스를 통해 고객의 투자 경험을 높이고, 고객과 함께 성장하는 리테일 자산 관리 플랫폼으로 발전해 나갈 것"이라고 말했다.