금융 시장에서 위험은 예기치 않은 자산 가격 변동으로 인해 손실이 발생할 가능성을 의미합니다.

시장 위험은 전체 시장에 적용되며, 특정 위험은 특정 기업이나 산업에 해당합니다.

위험과 보상은 밀접한 관련이 있으며, 높은 위험은 잠재적으로 더 큰 이익을 가져올 수 있습니다.

유동성 위험, 변동성 위험 및 인플레이션 위험은 시장과 가격에 영향을 미치는 위험의 예입니다.

위험을 이해하면 정보에 기반한 결정을 내리고 다각화, 헤지와 같은 정확한 위험 관리 전략을 적용하는 데 도움이 됩니다.

위험이란 무엇인가?

금융 시장에서 위험은 일반적으로 투자에 영향을 미칠 수 있는 가능성을 의미하며, 이는 투자한 자산의 가격이 불리하게 움직일 경우 자본 손실로 이어질 수 있습니다. 가격에 영향을 주는 다양한 요인들이 존재하기 때문에, 트레이더들은 여러 유형의 위험을 인식하고 이를 관리하기 위해 다양한 도구나 전략을 활용해야 합니다.

투자 위험은 일반적으로 두 가지 주요 범주로 나눌 수 있습니다. 시스템적 위험과 특정 위험이 그것입니다. 투자 자산은 일반적으로 여러 유형의 위험에 동시에 노출되지만, 위험은 또한 수익을 포착하기 위해 필요한 변동성을 제공한다는 점이 주목할 만합니다.

특정 위험, 즉 비시스템적 위험은 특정 회사나 산업에 고유한 불확실성을 의미합니다. 내부 및 외부 요인이 기업의 수익과 이익에 영향을 미칠 수 있습니다. 운영 비효율성이 내부 요인의 예라면, 규제는 특정 제품이나 회사에 영향을 미치는 외부 요인입니다.

시스템적 위험, 또는 시장 위험은 특정 제품, 회사 또는 산업뿐만 아니라 전체 시장에 영향을 미칩니다. 시장 위험은 지정학적 사건, 금리, 인플레이션 급등, 가뭄 같은 자연재해 및 경제 침체 등 다양한 요인에 의해 발생할 수 있습니다. 이러한 위험 요소는 종종 실시간 뉴스 보고서에서 언급되며, 역사적으로 다양한 형태의 기술적 시장 분석을 통해 성공적으로 예측되어 왔습니다.

온라인 거래에는 기술적 실패, 재정 범죄 및 감정적 결정과 같은 고유한 위험 요소도 존재합니다. 이러한 위험은 손절 매도 주문, 규율 연습 및 거래 일지 유지, 지속적인 연구 및 잘 규제된 중개업체의 빠르고 신뢰할 수 있는 거래 플랫폼 선택과 같은 위험 관리 도구를 활용하여 관리됩니다.

위험-보상 개념

가격의 변동은 투자에 위험을 초래하지만, 가격이 항상 동일하게 유지된다면 거래자들이 이익을 얻는 것은 불가능할 것입니다.

이것은 위험과 보상의 개념이 금융 시장의 핵심이라는 것을 의미합니다. 위험과 보상은 밀접하게 연결되어 있으며, 위험의 크기는 가능한 수익의 크기와 관련이 있습니다. 일반적으로, 감수할 수 있는 위험이 클수록 잠재적인 수익도 큽니다.

거래를 진행할 때는 항상 거래의 가능한 결과를 평가하고 잠재적 위험과 보상에 대한 현실적인 관점을 갖는 것이 중요합니다. 위험-보상 비율은 거래자가 예상되는 수익과 거래에 수반되는 위험의 크기를 비교하는 데 도움을 줍니다. 보통 1:3의 비율이 이상적인 위험-보상 비율로 간주됩니다.

위험-보상 비율을 계산하기 위한 간단한 공식은 다음과 같습니다:

위험-수익 비율 = 잠재적 손실 / 잠재적 이익

금융 시장의 다양한 위험 유형

여기에서는 일반적인 위험 유형의 몇 가지 예를 살펴보겠습니다. 이 중 일부는 전체 금융 시장에 영향을 미치는 시장 위험이며, 나머지는 특정 거래 제품 및 산업에 영향을 미칩니다.

변동성 위험

변동성은 금융 자산의 가격 변동을 설명합니다. 높은 변동성은 자산의 가격이 매우 빠르게 갑자기 오르거나 내릴 수 있음을 의미합니다. 이는 가격 변동이 불리할 수 있기 때문에 높은 위험으로 간주되지만, 변동성은 투자 가치가 짧은 시간에 상당히 증가할 수 있는 기회를 제공합니다. 변동성은 시장 불확실성, 경제적 사건 또는 사람들이 무엇인가에 대한 투자 감정 변화와 같은 요인들에 의해 발생합니다. 변동성 위험에 대한 일반적인 도구는 가격 한도를 설정하는 것으로, 이는 플랫폼에 특정 수준에 도달하면 거래 포지션을 종료하도록 지시하는 것입니다.

유동성 위험

시장에 참여하는 사람들이 많을수록 시장은 더 유동적이며, 자산을 더 빠르게 사고팔 수 있습니다. 유동성 위험은 시장의 수요가 너무 낮아져 자산을 팔기에 충분한 수요가 없거나, 가격을 낮추어야 할 수도 있는 것을 설명합니다. 시장 유동성 부족은 시장 관심 부족, 규제 제한 또는 경제 위기와 같은 다양한 이유로 발생할 수 있지만, 스프레드가 낮은 인기 거래 상품에는 드물게 영향을 미칩니다.

주식 위험

상장 회사의 주식을 구매한다는 것은 해당 회사의 일부를 소유하게 되며, 이익(종종 배당금이라 불리는)에 대한 권리를 갖는 것을 의미합니다. 때때로 주식은 주식 또는 주식 자산으로도 불립니다. 주식 위험은 주가의 변화로 인해 발생할 수 있는 재정적 손실의 가능성을 설명합니다. 이 위험은 주식이나 주식이 기초 자산인 금융 제품을 보유한 투자자와 거래자에게 영향을 미칩니다. 시장 상황, 회사 성과 및 경제적 사건은 주가에 영향을 미치는 몇 가지 요인입니다. 투자자가 주가가 하락할 것으로 생각할 경우, 주식을 직접 소유하지 않고도 가격 상승이나 하락에 대해 거래할 수 있는 CFD 거래가 점점 더 인기를 끌고 있습니다.

통화 위험

통화 위험, 즉 외환 위험은 경제 및 정치적 조건으로 인해 서로 다른 통화 간의 환율이 변할 가능성을 의미합니다. 통화 위험은 기업, 투자자 및 거래자 모두에게 영향을 미칩니다. 거래자는 외환 시장에서 거래를 할 경우 통화 위험에 직접 노출될 수 있으며, 글로벌 시장에서 운영되는 기업에 중요한 투자를 하고 있는 경우 간접적으로 노출될 수 있습니다. 이러한 흥미로운 변동성은 외환 거래를 세계에서 가장 큰 온라인 시장 중 하나로 만들며, 매일 수조에 달하는 거래량이 발생합니다.

상품 위험

상품 위험은 원유, 귀금속 및 농산물과 같은 상품의 가격이 갑자기 변동하는 것을 설명합니다. 공급과 수요, 악천후 및 정치적 요인과 같은 요소가 상품 가격에 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 나쁜 기상 조건은 농작물 공급을 감소시켜 가격을 상승시킬 수 있습니다.

인플레이션 위험

인플레이션은 기업 성과, 소비자 행동 및 시장 심리에 영향을 미쳐 시장 위험에 기여할 수 있습니다. 정부는 금리를 인상하는 정책을 통해 인플레이션에 대응할 수 있으며, 투자자들은 미국 FOMC 월례 회의와 같은 통화 정책 발표를 면밀히 주시합니다.

시스템적 위험

시스템적 위험은 특정 이벤트나 경기 침체로 인해 전체 금융 시스템이나 시장이 붕괴할 가능성을 의미합니다. 예를 들어, 2008년 금융 위기는 전체 경제에 시스템적 위험을 초래했습니다. 운 좋게도 이러한 시나리오는 극히 드물며, 시장 분석가들은 시스템적 위험이 재발할 가능성을 면밀히 주시합니다. 자산에 미치는 영향에 대비하려면 시장 뉴스를 주의 깊게 살펴보아야 합니다.

자신의 위험 감수성을 이해하기

사람마다 위험을 감수하는 정도가 다르며, 거래를 시작하기 전에 자신의 위험 수용 능력을 평가하는 것이 중요합니다. 재정 목표, 거래할 수 있는 시간, 심지어 개인의 성격을 고려해야 합니다. 고위험을 감수하는 투자자이든 보다 신중한 투자자이든, 성공 확률을 높일 수 있는 거래 전략을 세울 수 있습니다.

자신의 위험 감수성을 잘 모르겠다면, 일반적인 위험 프로필의 몇 가지 예시를 살펴보시기 바랍니다.

낮은 위험

낮은 위험 감수성을 가진 트레이더는 큰 손실을 피하고 작은 이익을 추구하는 데 관심이 있습니다. 이들은 예측 가능한 안정적인 성과를 제공하는 부채 증권이나 잘 확립된 기업의 직접 주식과 같은 변동성이 적은 상품에 집중하는 경향이 있습니다.

이러한 트레이더는 자산을 보존하고 장기적으로 신뢰할 수 있는 수익을 달성하기 위해 신중한 위험 관리 접근 방식을 취합니다.

중간 위험

중간 위험 감수성을 가진 트레이더는 더 높은 수익을 추구하기 위해 약간 더 높은 위험 수준을 감수할 의향이 있습니다. 이들은 시장 평균에 비해 더 빠른 매출 및 수익 성장이 예상되는 성장 주식에 투자할 수 있습니다. 예를 들어, 새로운 산업 발전이나 최근 상장된 기업 등이 해당됩니다.

이러한 트레이더는 잠재적으로 더 높고 빠른 수익을 추구하며, 주식, ETFs 및 암호화폐와 같은 다양한 금융 상품으로 투자 포트폴리오를 분산시키는 경향이 있습니다.

높은 위험

높은 위험 감수성을 가진 트레이더는 최대 보상을 위한 잠재력에 대한 대가로 상당한 수준의 위험을 감수하는 것으로 알려져 있습니다. 이들은 큰 거래량에서 급격하고 상당한 가격 변화를 겪는 고변동성 상품인 외환에 투자하는 경우가 많습니다.

더 큰 위험 감수성을 가진 트레이더는 종종 레버리지를 사용합니다. 레버리지는 투자자가 예치금의 일부(비율)를 투자함으로써 훨씬 더 큰 거래 규모를 조정할 수 있게 해줍니다. 레버리지로 잠재적인 수익이 증가하지만, 잠재적인 손실 역시 동일하게 증가할 수 있음을 유념해야 합니다.

투자 위험 관리 방법

위험을 이해하고, 이를 측정하며, 위험 관리 방법을 배우는 것은 모든 트레이더의 성공에 있어 매우 중요합니다. 모든 트레이더는 자신만의 거래 계획과 위험 수용 능력에 가장 적합한 전략을 수립해야 하지만, 개인 정보 및 예치금과 관련된 법률과 규정을 준수하는 규제된 브로커와 거래하는 것이 항상 권장됩니다.

다양한 전략 중에서 투자 위험을 관리하기 위한 가장 흔한 방법은 분산 투자, 헤지, 포지션 사이징입니다.

분산 투자란 하나의 자산군에만 집중하지 않고 다양한 금융 상품에 투자하거나 거래하는 것을 의미합니다. 자금을 여러 금융 상품에 분산함으로써 특정 상품이나 회사의 성과에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다. 분산 투자는 원자재, 주식 및 외환 위험으로부터 투자 자산을 보호하는 효과적인 방법입니다. 다양한 자산군에 걸쳐 투자를 분산하면 유동성 문제의 위험 또한 제한할 수 있습니다.

헤지란 동시에 여러 개의 반대 포지션을 취하는 것을 의미합니다. 하나의 포지션이 불리한 가격 변동을 경험했을 때, 반대 포지션이 손실되는 자본의 양을 제한하는 데 도움이 될 수 있습니다. 헤지는 원자재 및 외환 위험의 영향을 제한하는 효과적인 방법이 될 수 있습니다.

포지션 사이징은 특정 상품을 거래할 때 몇 개의 단위를 거래할지를 결정하는 것을 의미합니다. 이상적인 포지션 크기를 결정할 때는 포지션의 크기가 포함하는 위험을 고려해야 하며, 가능한 손실이 자신의 위험 수용 범위를 초과하는 거래는 하지 않아야 합니다.

시장 모니터링과 뉴스 추적 또한 위험 관리에 필수적입니다. 최신 개발 상황에 따라 개방된 포지션을 조정할 수 있기 때문입니다.

위험이 없는 데모 계좌는 거래를 시작하기 전에 위험 관리 전략을 연습할 수 있는 간단한 방법입니다. 데모 계좌를 통해 가상 자금으로 실제 상품과 플랫폼에 접근할 수 있습니다.

어떤 방법으로 투자하든, 위험에 대한 두려움이 시장 진입을 방해하지 않도록 해야 합니다. 위험을 잘 관리하면 온라인으로 돈을 벌 수 있는 무한한 기회를 열 수 있습니다.