바이낸스는 최근 이란과의 거래를 용이하게 했다는 의혹에 대한 강력한 반박을 내놓았다. 회사 측은 이러한 비판이 부당하며, 사실에 근거하지 않았다고 주장했다. 그러나 동시에 토큰의 상장과 유지 과정에서 제시해온 ‘엄격한 실사’ 약속과 실제 운영 간의 간극에 대한 지적이 이어지고 있다. 특히 이러한 논란이 바이낸스의 컴플라이언스 정책에 대한 신뢰에 어떤 영향을 미칠지에 대한 우려도 커지고 있다.

리처드 텡 바이낸스 공동 CEO와 노아 펄먼 최고 준법감시책임자는 “컴플라이언스는 사용자에게 한 깨지지 않는 약속”이라며 이용자 보호를 위해 1500명 이상의 전문가가 상시 근무하고 있다고 강조했다. 이는 주 기준 40시간으로 환산할 경우 매주 30인년의 노동력이 투입되는 방대한 수준이다. 이들은 바이낸스 플랫폼 전반의 위험 요소를 관리하고 있으며, 사용자 안전을 최우선으로 하고 있다는 입장이다.

바이낸스는 고객지원 페이지에서 모든 토큰이 엄격한 실사를 거쳐 상장된다고 명시하고, 이는 일회성이 아니라 지속적인 평가를 포함한다고 밝히고 있다. 그러나 이러한 약속이 실제로 얼마나 이행되고 있는지는 불확실하다. 암호화폐 분석가인 베넷 톰린은 바이낸스에 상장된 스테이블코인인 트루USD(TUSD)를 통해 이 문제를 고발하며, 바이낸스가 기대하는 수준의 검증을 하지 않았다고 주장했다.

톰린은 TUSD의 준비금이 사실상 접근하기 어려운 상태에 있으며, 또한 미국 증권거래위원회(SEC)의 관련 소송에 따라 준비금이 투기성 펀드에 묶여 상환이 원활하지 않을 위험이 있다는 점을 지적했다. 그는 TUSD가 공개한 ‘어테스테이션(attestation)’ 보고서의 내용을 인용하며, 담보의 대부분이 수익을 추구하는 다른 상품에 투자되어 현금화가 어려운 상황임을 강조했다.

더욱이 TUSD의 운영 주체와 관련된 문제도 제기되었다. 저스틴 선이 TUSD와 어떻게 연관되어 있는지에 대한 의혹은 계속해서 제기되고 있으며, 이는 바이낸스의 약속과 상장 과정에서의 실질적인 검증 능력에 시민들이 얼마나 신뢰를 갖고 있는지를 시험하고 있다. 특히 바이낸스 웹사이트에서 TUSD에 대해 “신탁회사가 보유한 은행 계좌의 에스크로 자금으로 담보돼 있다”고 언급한 것이 현재 알려진 리스크와 배치될 수 있다는 점도 지적받고 있다.

이러한 상황에서 TUSD가 바이낸스가 말하는 사용자 기대 기준에 충족하는지에 대한 의문이 제기되며, 지속적인 평가와 상장 유지의 일관성이 중요한 쟁점으로 부각되고 있다. 특히 바이낸스의 엄격한 실사가 브랜드가 되면서 그에 따르는 리스크도 커지고 있다. 바이낸스가 이란 거래 의혹을 부인하고 컴플라이언스를 강조하고 있는 가운데, 상장된 토큰에 대한 실사와 관련된 논란은 플랫폼 신뢰에 직접적인 영향을 미칠 수 있다는 전문가들의 평가가 나오고 있다.

결국 사용자는 단순히 ‘엄격한 실사’라는 단어에 의존하지 않고, 실제로 해당 내용이 어떤 기준과 데이터로 뒷받침되는지를 검토해야 할 필요성이 높아지고 있다. TUSD의 경우, 준비금 구조, 어테스테이션 문구, 그리고 운영 주체를 정확히 파악하는 것이 무엇보다 중요하다. 이러한 검증이 이루어지지 않는다면, 투자자들은 스테이블코인에 대해 더욱 신중한 접근이 필요할 것이다.