최근 한 트레이더가 디파이(탈중앙화금융) 플랫폼에서 5000만 달러 상당의 스테이블 코인인 테더(USDT)를 3만7000 달러로 교환하는 전례 없는 실수를 저질렀다. 이 사건은 지난주 디지털 자산 시장에 큰 파장을 일으켰으며, 일부에서는 자금세탁 가능성까지 제기되었다. 하지만 전문가들은 이러한 가능성이 낮다고 판단하고 있다.

사건은 에이브(AAVE)와 코우스왑(CoW Swap) 플랫폼을 통해 발생했다. 후속 분석에 따르면, 이 거래는 사용자 오류로 인한 것이었다. 그러나 이처럼 큰 금액이 한꺼번에 날아가자 여전히 시장에서는 이 사실에 대한 의구심이 제기되었다. 니키타 오브친니크(Barter CEO)는 이 사건이 자금세탁하기에는 지나치게 노출된 거래라고 설명하며, “이 정도로 주목받는 거래는 다른 더 깔끔하고 효율적인 방법의 자금 이동과 비교했을 때 오히려 불리하다”고 밝혔다.

암호화폐 업계에서 자금세탁은 오랜 사안이며, 항상 새로운 우회로가 등장하기 때문에 유의해야 한다. 실제로 2023년 바이낸스는 자금세탁 및 제재 위반 혐의에 대해 40억 달러 이상을 납부하기로 합의했으며, 비트멕스와 OKX도 유사한 문제로 법적 대응을 받았다.

이번 사건은 3월 12일에 발생했다. 신원 미상의 트레이더가 AAVE 플랫폼에서 5000만 달러를 스왑하고자 했지만, 매우 불리한 교환 조건이 제시되었다. 트레이더는 경고창을 무시하고 거래를 승인하였고, 결국 5000만 달러의 USDT가 단 327 AAVE 토큰으로 교환되었다. 이 거래가 체결된 후 알고리즘 거래 봇들이 즉각 몰려들어 차익을 노리는 백런(backrunning) 거래를 시도했다.

이처럼 대규모 거래에서의 실수는 왜 발생했을까? 익명의 분석가인 0xngmi는 이 사건이 사용자가 경고를 제대로 인지하지 못한 단순한 실수라고 보았다. 이러한 주장의 근거로 세 가지 이유를 제시했다. 첫째, 거래가 이더리움의 공개 멤풀에서 이루어졌다는 점이다. 둘째로, 거래 처리 과정에서 대규모 자금이 블록 빌더에게 남겨졌다는 것이고, 마지막으로 거래 비용이 크게 발생했기에 비효율적인 경로에서 자금세탁 의도가 없었다는 것이다.

과거에도 범죄자들이 자금을 세탁하기 위해 비정상적인 방식으로 시도한 사례는 많지만, 이번 사건은 여러 정황으로 인해 단순한 실수로 보는 견해가 더욱 우세하다. 0xngmi는 “이런 극도로 비효율적인 방법으로 자금세탁을 시도하는 것은 상식적으로 이해하기 힘들다”고 말하며, 거래 과정에서 사용자가 체크를 제대로 확인하지 않았다고 주장했다.

이번 사건은 사용자들이 디파이 거래에서 경고창과 체결 조건을 반드시 확인해야 한다는 점을 잘 보여주었다. 따라서 디파이의 발전에 따라 사용자 실수를 줄이기 위한 인터페이스 개선과 안전 장치 논의가 더욱 필요할 것이라는 전문가들의 의견이 나오고 있다.

디파이 플랫폼에서의 거래는 종종 예상하지 못한 결과를 초래할 수 있으므로, 사용자는 거래 전 반드시 슬리피지와 최소 수령액 등을 확인하고 소액으로 테스트 거래를 진행하는 등의 주의를 기울여야 할 것이다.