JPMorgan 체이스가 암호화폐 투자풀 '골리앗 벤처스'(Goliath Ventures)의 투자자들로부터 3억2800만 달러(약 4,880억 원) 규모의 집단소송을 당했다. 피해자들은 이 은행이 '수상한 신호'(red flags)를 무시하고 각종 계좌 서비스를 제공해 대규모 폰지 사기 의혹에 연루되었다고 주장하고 있다.

이번 소송은 미국 캘리포니아 북부지방법원에 제출되었으며, 원고 측은 JPMorgan 체이스가 이 폰지 사기를 운영하는 데 필요한 인프라를 제공했다고 강조했다. 채무자 예치금을 처리하고 자금 이체를 지원함으로써 투자자들에게 정상적인 수익을 창출하는 것처럼 보이게 했다고 말했다.

원고들은 자금 흐름만 보아도 이상 징후가 충분히 드러났다고 주장한다. 소장에는 "은행의 시각으로 보면 이 사기 구조는 명백했다"는 문구가 담겨 있으며, 이 정도 규모의 사기가 단일 은행을 통해 은밀하게 운영될 수 없다고 지적했다.

골리앗 벤처스의 운영자 크리스토퍼 알렉산더 델가도가 전신사기 및 자금세탁 혐의로 체포된 가운데, 해당 사건은 현재 초기 절차에 있다. 투자자들은 JPMorgan이 기본적인 규정 준수 절차(KYC 및 AML)를 통해 이상 거래를 감지할 수 있었음에도 불구하고 이를 무시했다고 주장하고 있다.

특히 소장에 따르면, 2023년 1월부터 2025년 6월까지 골리앗과 연결된 JPMorgan 계좌로 약 2억5300만 달러가 입금되었고, 이 중 1억2300만 달러는 암호화폐 거래소인 코인베이스로 이체되었으며, 5000만 달러는 투자자들에게 수익으로 지급되었다. 원고 측은 이러한 자금 흐름이 전형적인 폰지 방식과 유사하다고 주장한다.

이번 소송은 손해배상 청구액을 명시하지 않았지만, 반복적으로 자금 흐름만으로도 사기를 인지했어야 한다는 주장을 통해 앞으로 은행의 모니터링 의무에 대한 기준이 강화될 가능성을 시사하고 있다.

제이미 다이먼(Jamie Dimon) JPMorgan CEO는 암호화폐에 대해 공개적으로 비판해온 이력이 있지만, 이번 사건과 관련해 골리앗의 계좌를 통해 자금 혼합을 허용한 것이 비난받고 있다. JPMorgan의 대변인은 해당 사건에 대한 논평을 거부했다.

이 사건은 암호화폐 시장이 전통 금융 시스템과 통합되면서 발생한 것으로, 앞으로 은행의 자금세탁 방지 의무와 주의 의무의 범위가 확대될 것이라는 분석이 있다. 피해자 규모와 금액이 상당하기 때문에 법원이 은행의 경고 신호 인지 가능성과 지속적인 서비스 제공 결정에 대한 책임을 어떻게 판단할지가 주목받고 있다.