글로벌 암호화폐 거래소 바이낸스가 최근 제재 회피 의혹에 대해 강하게 반박하며, 자신의 내부 데이터에 따르면 2024년 1월 이후 제재 관련 노출이 97% 감소했음을 주장하고 나섰다. 이 거래소는 이러한 변화를 통해 업계의 규제 준수 시스템을 최고 수준으로 강화하고 있다고 강조했다.

이 논란은 블록체인 분석업체 엘립틱이 이란 중앙은행과 연결된 지갑들이 테더(USDT)를 대규모로 축적하고 있다는 내용을 보고한 직후에 시작되었다. 엘립틱의 보고서에 따르면, 해당 지갑의 잔고는 5억 달러를 넘어가며, 이는 한화 약 7,216억원에 달한다. 이로 인해 은행망 제약이 큰 지역에서는 스테이블코인이 결제와 가치 저장 수단으로 널리 사용될 수 있다는 점이 부각되었다.

바이낸스는 블로그에서 자사 거래량 중 제재 관련 노출 비율이 0.284%에서 0.009%로 떨어진다고 밝혔다. 이는 96.8%의 감소율을 의미하며, 이란의 4대 주요 암호화폐 거래소와의 직접 연결 금액도 419만 달러에서 11만 달러로 줄어 97.3% 감소했음을 알렸다. 이러한 위험 감소 폭은 글로벌 주요 10개 거래소들과 비교할 때 더 크다고 강조했다.

또한 바이낸스는 2025년도에 약 7만1,000건의 당국 요청을 처리했으며, 1억3,100만 달러(약 1,891억원)의 자산 몰수에 협조했다고 보고했다. 대형 거래소들이 제재 준수와 자금세탁방지(AML) 역량을 수치로 제시하면서 신뢰 회복에 나서는 경향이 뚜렷해지고 있다는 평가가 시장에서 나오고 있다.

논란의 발단은 포춘(Fortune) 매체의 보도에서 비롯되었다. 이 보도에서는 내부 조사 인력들이 트론(TRX) 네트워크에서 USDT를 중심으로 이란 측과 연결된 10억 달러 이상의 거래를 문제삼았고, 불행히도 이들 조사 인력이 해고되었다고 전했다. 또한 최근 3개월 사이에 최소 4명의 컴플라이언스 인력이 해고되거나 퇴출됐다는 주장도 포함됐다.

바이낸스는 문제로 지목된 두 개의 엔티티에 대해 구조적인 내부 검토를 진행했으며, 당시 제재 리스트에 없었던 것을 확인하고 업계 표준 모니터링 도구에서도 경고가 없었다고 해명했다. 또한 내부 조사 인력의 해고에 대한 주장은 부인하며, 관련 직원들이 퇴사한 이유는 데이터 보호 및 기밀 유지 가이드라인 위반 때문이라고 밝혔다.

이러한 해명은 앞서 바이낸스가 미국 당국과의 합의 뒤 진행 중인 컴플라이언스 개혁의 일환으로 이루어졌다. 바이낸스는 자금세탁방지 및 제재 위반 혐의로 유죄를 인정하고 43억 달러의 벌금을 납부한 바 있으며, 현재는 합의에 따른 개선 조치를 이행하고 있는 상황이다.

시장에서의 이러한 제재와 AML 이슈가 커질수록 투자자에게 가장 필요한 것은 감이 아닌 검증력이라는 점이 강조되고 있다. 이러한 배경 속에서 투자자들은 스테이블코인과 퍼블릭 블록체인에서 직접 발생할 수 있는 리스크를 잘 이해하고 대비하는 것이 중요하다.