지난해 중국어 기반의 자금세탁 조직이 약 21조 원에 달하는 불법 암호화폐를 처리한 것으로 연구 결과 나타났다. 체이널리시스는 이러한 활동이 점점 더 정교화되고 체계화되고 있으며, 국제적인 안보 문제로 발전할 가능성이 있다고 경고했다.

체이널리시스의 2026년 암호화폐 범죄 보고서에 따르면, 2025년 중국어 기반 자금세탁 네트워크(CMLN)는 총 161억 달러, 즉 대략 23조 1,276억 원의 불법 자금을 처리했다. 이는 하루 평균 약 4400만 달러, 즉 약 631억 원이 처리된 것으로 분석되며, 1,799개 이상의 온체인 지갑을 통해 진행됐다.

보고서는 암호화폐의 사용과 유동성이 확대되면서 자금세탁 방식이 변화하고 있으며, 이를 주도하는 주체도 급속도로 변화하고 있음을 강조하고 있다. 특히 CMLN은 전통적인 중앙화 거래소를 회피하고, 더 정교한 매개체를 이용해 글로벌 범죄 네트워크와 깊게 연결되어 있는 것으로 밝혀졌다.

CMLN은 2025년 기준으로 전 세계 암호화폐 자금세탁의 약 20%를 차지하고 있으며, 특히 피싱 범죄로 유도된 피해 자금의 10% 이상이 이 네트워크를 통해 세탁되는 것으로 나타났다. 범죄자들은 중앙화 거래소에서의 자산 동결 위험을 피하기 위해 오프체인 브로커나 분산형 네트워크로 이동하고 있다.

2020년 이후 CMLN으로 유입된 자금은 중앙화 거래소보다 7,325배나 빠르게 증가했으며, 이는 디파이(DeFi) 세탁 규모나 불법 거래보다도 현저히 높은 증가폭이다. 이러한 성장은 텔레그램과 같은 중국어 기반의 채널 서비스의 확산과 함께 더욱 가속화되고 있다.

체이널리시스는 CMLN 생태계 내에서 확인된 6가지 주요 서비스 유형이 작년 한 해 동안 161억 달러의 세탁 자금을 처리했다고 밝혔다. 특히, CMLN의 중심 역할을 하는 '보증 플랫폼'이 존재하며, 후이원(Huione)이나 신비(Xinbi)와 같은 플랫폼은 판매자와 수요자를 연결하는 마케팅 및 에스크로 기능을 제공한다. 이들 플랫폼은 과거 제재를 받던 계정도 빠르게 이동시킬 수 있는 유연성을 보유하고 있다.

또한 판매자들은 브로커 연계를 통해 '오토바이 행렬' 방식의 대포통장 세탁, 비공식 OTC 거래, 불법 코인 할인 판매, 도박 관련 세탁, 믹싱 및 스왑 서비스 등 다양한 세탁 기법을 활용하고 있다.

이러한 글로벌 자금세탁 조직의 위협은 국제 사회에서도 점차 심각한 문제로 자리 잡고 있으며, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 CMLN의 일환인 프린스그룹(Prince Group)을 제재한 바 있다. 체이널리시스는 암호화폐의 국경을 초월한 자금 이동이 빠른 속도로 진행됨에 따라, 디지털 자금세탁 조직이 국가 안보에 대한 실질적인 위협으로 발전하고 있다고 경고하고 있다.

마지막으로, 블록체인 기술이 제공하는 '온체인 투명성'이 효과적으로 작용하기 위해서는 강력한 제도적 대응력과 국제 협력이 중요하다고 강조하고 있다. 이러한 변화 속에서, 투자자들은 단순한 매매 기술을 넘어 프로젝트 구조와 자금 흐름을 분석할 수 있는 전문적인 능력을 키워야 한다.