인공지능(AI) 기술을 악용한 암호화폐 사기가 급증하자, 미국 법무부(DOJ)가 대규모 단속에 나섰다. 법무부는 '아메리카 퍼스트(America First)' 집행 전략을 통해 가상 자산과 관련된 범죄를 근절하려는 의지를 강화하고 있다. 최근 발표된 '2025 연례 보고서'에 따르면, DOJ 사기 수사국은 지난해 265명의 피고인을 기소했으며, 이들이 연루된 피해액은 160억 달러(한화 약 23조 1,856억 원)에 달한다. 이는 전년도의 피해액에 비해 두 배에 가까운 수치로, 암호화폐 사기의 심각성을 드러내고 있다.

보고서에 의하면 가상자산은 보건의료, 소비자 보호, 기업 사기, 시장 조작 등 다양한 금융 범죄의 수단으로 활용되고 있으며, 불법 자금의 송금 및 세탁, 자산 은닉에 널리 사용되고 있다. 특히 일부 사건에서는 현금, 부동산, 고급 브랜드 제품과 함께 암호화폐도 압수되는 등 전통적인 사기에 암호자산이 통합되고 있는 경향이 확연하게 나타난다.

DOJ는 특히 의료 사기와 관련된 단속에서도 성과를 내고 있다. 예를 들어, 10억 달러(약 1조 4,510억 원)에 달하는 상처 치료 관련 사기가 범죄 혐의로 기소된 사례 중 하나다. 검찰은 이 사건에서 의료적으로 불필요한 시술을 무작위로 권유하며 메디케어에 대해 6억 달러(약 8,706억 원) 이상의 부당 청구가 발생했다고 밝혔다. 이와 관련해 타일러 콘토스, 조엘 쿠페츠, 호르헤 카인즈가 노인 대상 범죄 혐의로 기소되었으며, 당국은 암호화폐를 포함한 720만 달러(약 104억 4,000만 원) 이상의 자산을 압수하였다.

또한, 지난해에는 미국 전역에서 50개 연방지구가 참여한 대규모 의료 사기 특별 단속 작전에서 324명이 기소되었고, 피해 규모는 146억 달러(약 21조 1,446억 원)로 추산되었다. 이 작전에서도 2억 4,500만 달러(약 3,555억 원)에 달하는 자산이 몰수되었으며, 상당량의 암호화폐가 포함되었다. 규제 당국은 약 40억 달러(약 5조 8,040억 원)의 불법 메디케어 송금이 이행되기 전 차단했다.

AI와 결합된 신종 사기는 피해가 그 어느 때보다 크게 확산되고 있다. FBI 인터넷 범죄 신고센터(IC3)에 따르면, 2024년 접수된 암호화폐 투자 사기 신고는 4만 1,500건 이상이며, 총 피해 금액은 58억 달러(약 8조 4,158억 원)에 이른다. 블록체인 데이터 기업들의 분석에 따르면, 2025년에는 평균적으로 사기 피해 금액이 250% 이상 급증하고, AI 보조형 사기도 450% 이상 증가했다고 한다. 딥페이크 음성, 합성 신원, 자동화된 피싱 시스템 등 정교한 사기 수법이 활용되고 있는 가운데 피해가 빠르게 확산되고 있음을 보여준다.

이에 대응하기 위해 DOJ와 연방 기관들은 국제 범죄 조직과의 합동 작전을 전개하고 있다. 동남아시아를 거점으로 한 '피그 부처링' 사기 조직을 겨냥한 작전에서는 총 4억 100만 달러(약 5,822억 원) 상당의 암호화폐가 압수되었고, 이는 미국 내 비트코인 압수 역사상 최대 규모라고 알려졌다. FBI의 '오퍼레이션 레벨 업(Operation Level Up)' 작전에서도 수천 명의 잠재 피해자에게 사기 위협을 알리고, 수백억 원대의 피해를 사전에 차단한 성과를 보였다.

마지막으로, 연방 의회도 AI 기반 사