인도가 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에서 눈에 띄는 진전을 보였다는 평가가 나왔다. 이는 금융행동태스크포스(FATF), 아시아/태평양 자금세탁방지그룹(APG), 유라시아그룹(EAG)의 공동 평가로 밝혀졌다. 이 보고서는 인도가 금융 부문 및 자금 세탁 방지(AML) 노력에서 상당한 개선을 이루었음을 강조하는 동시에, 디지털 경제의 확장에 발맞추어 가상 자산 규제 강화가 필요하다는 점을 지적하였다.

특히, 인도의 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 감독 및 규제의 부재가 중요한 문제로 부각되었다. 인도의 암호화폐 및 디지털 자산 생태계가 계속 성장함에 따라, FATF 보고서는 VASP에 대한 감시를 강화하여 글로벌 AML/CFT 기준에 맞출 필요성을 강조하고 있다. 현재 인도는 이 부문의 규제를 위한 초기 단계에 있으며, VASP가 불법 금융 활동에 악용되지 않도록 강력한 예방 조치를 마련해야 한다고 보고서는 경고하고 있다.

인도 당국은 자금세탁 및 테러 자금 조달의 위험에 대한 폭넓은 이해를 가지고 있으나, 보고서는 가상 자산 부문이 전통적인 금융 부문과 같은 수준의 준수 기준을 충족하기 위해 지속적인 발전이 필요하다고 지적하고 있다. 가상 자산의 출현은 인도의 급속한 경제 성장에 기회와 함께 위험을 동반하고 있으며, 이는 국가의 규제 체계에서 전략적 중요성을 갖는다.

평가 결과, 인도는 FATF의 권고 사항에 대해 높은 수준의 기술적 준수를 달성했으며, 특히 유익한 소유권 투명성 및 자산 회수 영역에서 긍정적인 평가를 받았다. 그러나 보고서는 여러 도전 과제가 남아있음을 강조한다. 인도는 오랜 기간 동안 계류된 자금세탁 사건들을 종결해야 하며, 사기와 위조와 관련된 자금 세탁은 잘 다루고 있지만 인신매매 및 마약 밀매와 같은 문제들은 해결이 더디고 있다.

인도의 자금세탁 위험은 주로 국내의 불법 행위에서 기인하며, 특히 상업은행이 AML/CFT 규정을 준수하는 데 상당한 진전을 보였다. 그러나 소규모 금융 기관 및 귀금속 거래자와 같은 특정 비금융 부문은 여전히 개선이 필요하다. 또한, 국내적으로 정치적으로 노출된 인물(PEP)에 대한 관리 역시 중요한 사안으로 떠오르고 있다. FATF 보고서는 보고 기관들이 PEP와 관련된 위험을 관리할 수 있는 조치를 더 잘 이행해야 한다고 강조하고 있다.

인도는 ISIL 및 알카에다와 관련된 테러리즘 및 테러 자금 조달의 중대한 위협에 직면하고 있다. 복잡한 금융 조사가 성공적으로 진행되고 있음에도 불구하고, 테러 자금 조달자에 대한 기소는 개선의 여지가 많으며, 처벌의 적절성을 담보해야 한다. 더불어 비영리 부문이 테러 자금 조달에 오용되지 않도록 위험 기반 접근 방식을 적용해야 하며, 비영리 조직(NPO)과의 소통을 강화하여 이들이 위험을 이해하고 관리할 수 있도록 도와야 한다는 주장도 제기되었다.

마지막으로, 인도의 금융 포용 노력은 재정 투명성과 AML/CFT 준수를 증진하는 중요한 원동력이 되고 있다. 정부는 은행 계좌를 보유한 시민의 수를 두 배 이상 증가시키며, 디지털 결제 시스템의 도입을 유도해 공식 금융 부문으로 더 많은 거래를 유입시키는 성과를 거두었다. 이러한 이니셔티브는 인도의 자금 세탁 방지 작업의 진전을 돕고 동시에 재정적 투명성과 포용을 지원하고 있다.

FATF-APG-EAG의 평가는 인도가 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지에서 상당한 발전을 이루었음을 결론 내리면서, 가상 자산 규제 접근 방식의 빠른 변화가 필요하다는 점을 분명히 하고 있다. 인도의 암호화폐 부문