플로리다의 한 여성이 2억 달러에 가까운 폰지 사기에 연루되어 유죄를 인정함으로써 20년의 징역형을 선고받았다. 브라우어드 카운티에 거주하는 41세의 요하나 가르시아는 전선으로 유통된 희소식에 따라, 전기 우편 사기 및 전자 통신 사기에 대한 음모죄로 최대 형량을 선고받은 것으로 전해졌다. 그녀에 대한 28건의 추가 기소는 기각된 상황이다. 미국 플로리다주 남부 지방법원에서 열린 재판에서 조세 마르티네즈 판사는 가르시아에게 3년의 감독 하의 석방과 더불어 100달러의 특별 세금 부과, 그리고 3월 3일에 결정될 추가 배상금을 부과하였다.
가르시아는 MJ 캐피탈 펀딩을 운영하며 단기 고금리 대출인 상인 현금 선급금(MCA)을 지원하는 사업이라는 명목 하에 투자자를 사기 친 혐의를 받고 있다. 그녀와 공범들은 투자자들에게 투자 성격 및 자금 사용 방안에 대한 허위 진술을 하여 사기를 쳤다. 투자자들은 그들의 자금이 MCA를 지원하고 해당 사업의 수익으로부터 투자 수익이 지급될 것이라는 허위 정보를 들었으며, 연 120%에 달하는 고수익을 약속받았다고 박사구와 검찰이 밝혔다. 그러나 가르시아의 회사는 대출을 거의 실행하지 않았고, 투자자에게 약속한 이익을 지급할 만큼의 수익을 전혀 올리지 못했다. 결국, 그녀는 신규 투자자들의 자금으로 기존 투자자들에게 급여를 지급하는 방식으로 큰 규모의 폰지 사기를 운영하며, 개인적인 이익을 위해 수백만 달러를 착복한 것으로 드러났다.
가르시아가 사기를 치기 위해 한 행위는 2020년 10월부터 2021년 8월까지 발생하였으며, 그녀는 적어도 1억 9천만 달러를 얻었고, 이 중 투자자들은 약 9천만 달러의 손실을 보았다. 2021년 MJ 캐피탈의 투자자들은 웰스파고 은행이 자신의 자금세탁 방지 정책을 따르지 않음으로써 사기를 돕고 있다며 소송을 제기했다. 은행은 2023년 3월 해당 소송을 2천660만 달러에 합의한 것으로 보고되고 있다.
가르시아의 파트너인 파벨 라몬 루이즈 에르난데스는 2022년 8월 기소되어 2023년 4월 전자 통신 사기 음모죄에 유죄를 인정한 후, 2023년 9월 9년 2개월의 징역형을 선고받았다. 검찰에 따르면 MJ 캐피탈이 FBI 및 증권거래위원회에 의해 폐쇄된 이후, 가르시아와 루이즈 에르난데스는 비슷한 새로운 폰지 사기를 2021년 가을부터 시작하였다. 이 새로운 사기 역시 가르시아가 주도하며 그녀가 체포될 때까지 활동을 이어갔던 것으로 밝혀졌다.
새로운 사기에서 사용된 명칭은 뉴 비기닝 글로벌 펀딩 LLC 및 뉴 비기닝 캐피탈 펀딩 LLC 등이며, 투자자들에게 상업 대출 자금을 지원하겠다는 사기를 쳤다. 하지만 사실상 조달된 자금은 이전 투자자들의 이자를 지급하고 가르시아와 공범들의 사치스러운 생활을 위해 사용되었다고 검찰은 강조했다. 가르시아의 변호사들은 판결 요청서에서 루이즈 에르난데스가 실제로는 조직의 진정한 리더라고 주장하면서 그녀의 행위가 이전 투자자들을 보상하려는 잘못된 의도에서 비롯되었다고 주장했다. 그러나 미국 검찰은 이러한 주장을 부인하며, 가르시아가 두 개의 폰지 사기의 주도자 및 조직자였음을 증명하는 증거가 확실하다고 반박하였다.
가르시아의 변호인단은